反洗钱新规生效!欧逸交易所商户开户需提交企业链上交易及实控人生物特征

2026-05-27 11:42:00 123

欧逸交易所于2025年3月1日正式实施新版商户开户流程,响应FATF第16号建议及当地金融监管局第2025-07号令。新规要求所有商户在开户时提交企业过去12个月的链上交易记录、实控人身份证件及活体生物特征数据(包括人脸及声纹)。交易所同步上线AI合规审核系统,将审核时间从48小时延长至7个工作日,但通过率从85%下降至62%。市场分析师指出,此举可能导致月均新增商户数减少30%,但将显著降低洗钱风险。

欧逸交易所于2025年3月1日正式公布新版商户开户细则,响应金融行动特别工作组(FATF)第16号建议以及当地金融监管局第2025-07号令《虚拟资产服务反洗钱合规指引》。新规要求所有申请开立商户账号的企业需提交三项核心文件:一是企业过去12个月在欧逸平台及关联链上的全部交易记录(需经第三方审计机构盖章);二是实控人(持股超过25%的自然人)的有效身份证件、护照及居住证明;三是活体生物特征数据,包括人脸识别视频及声纹样本,用于绑定账户的二次验证。交易所官方声明强调:“任何未能提供完整合规文件或通过审核的申请,将在15个工作日内被驳回,并无法再次提交同一企业资料。”此外,新规还禁止使用虚拟地址或外国离岸公司注册商户账号,违规者将被永久封禁账户并没收所有资金。

反洗钱新规生效!欧逸交易所商户开户需提交企业链上交易及实控人生物特征

此次升级是欧逸交易所自2024年10月因涉嫌协助洗钱被当地金融监管局罚款1200万美元后的重要整改措施。根据交易所内部数据,新规实施首周,商户开户申请量骤降43%,仅有213份通过审核,通过率仅为62%,较此前85%的通过率大幅下滑。行业分析师指出,这一高门槛将挤出至少30%的“灰产”商户,包括场外交易做市商、高杠杆套利机器人以及部分小型家族办公室。然而,合规成本的增加也引发了一些合规商户的不满:部分国际支付公司表示,上传链上交易记录可能暴露其核心风控算法,因此正在考虑转投其他更宽松的交易所。加密货币合规咨询公司Chainalysis亚太区总监表示:“欧逸的新规将成为行业合规的标杆,预计至2025年下半年,至少5家头部交易所将跟进类似措施,商户开户的‘零门槛时代’正式终结。”

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