欧意(OKX)于7月20日发布安全升级公告:其P2P交易平台已全面部署AI智能风控系统,自6月实施以来,成功拦截可疑稳定币交易总价值超1.2亿美元,涵盖USDT、USDC等主要稳定币!平台同时冻结恶意账户3000个,这些账户涉及洗钱、欺诈及虚假交易。OKX官方声明指出,所有P2P订单中涉及的稳定币交易必须激活二次验证(手机或硬件密钥),否则订单将被系统强制取消。此外,平台推出“受害者保障基金”,规模达500枚BTC,专门用于补偿因对方资金来源问题导致账户被冻结的合规用户。声明强调:此举旨在降低“冻卡”风险,过去一年该平台因电信诈骗牵连导致的稳定币交易投诉占比高达41%。

此次安全升级的背景是加密行业P2P交易中稳定币成为诈骗和洗钱重灾区。据Chainalysis报告,2023年第三季度全球通过P2P通道的USDT交易中有7.3%与非法地址关联。OKX此前曾因用户收到“黑U”导致银行账户被警方冻结而多次公开道歉。对比同行,币安P2P在2022年推出“强制验证”后,同类投诉下降63%。市场反应上,OKX平台币OKB在公告后24小时内上涨5.2%,达到18.4美元,交易量较前日激增210%。分析师指出,AI风控的引入将大幅提升机构用户对OKX稳定币交易的信任度,但二次验证可能降低部分小额用户的便捷性。OKX表示后续将推出基于零知识证明的匿名P2P验证方案,预计年底上线测试网。